Calculadora ROI y Rentabilidad
Resumen de rentabilidad de la inversión
- Retorno sobre la inversión (ROI)
- + 50,00 %
- Beneficio neto generado
- + 5000,00 €
- Rendimiento anualizado (CAGR)
- 14,47 %
- Coste total invertido
- 10.000,00 €
- Múltiplo de capital
- 1.50x
Proyección anual del crecimiento del capital
| Año | Valor de cartera | Beneficio acumulado | ROI acumulado |
|---|---|---|---|
| 1 | 11.447,14 € | + 1447,14 € | + 14,47 % |
| 2 | 13.103,71 € | + 3103,71 € | + 31,04 % |
| 3 | 15.000,00 € | + 5000,00 € | + 50,00 % |
Cálculo orientativo no vinculante. Consulte siempre las fuentes oficiales.
El retorno de inversión como pilar del análisis financiero
El retorno sobre la inversión (ROI, por sus siglas en inglés) es la métrica de rentabilidad más utilizada en finanzas corporativas, inversiones bursátiles y gestión patrimonial. Permite comparar la ganancia neta obtenida con el capital total arriesgado.
Tanto al analizar carteras de fondos indexados, proyectos de inversión inmobiliaria o iniciativas empresariales, calcular el ROI exacto ofrece una visión clara y cuantitativa para tomar decisiones informadas.
Fundamento matemático del ROI simple y de la rentabilidad anualizada
La fórmula general del ROI simple divide el beneficio neto entre la inversión total realizada. El beneficio neto se obtiene restando del valor final de liquidación todos los costes iniciales y comisiones acumuladas.
En horizontes temporales de varios años, el ROI simple no refleja el factor temporal. Por ello, los analistas emplean la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR), que calcula el rendimiento geométrico anual y permite comparar activos con diferentes plazos de maduración.
Aplicaciones prácticas en activos inmobiliarios, bolsa y empresas
En el sector inmobiliario, el cálculo incorpora el precio de compraventa, el impuesto de transmisiones patrimoniales, reformas y gastos de intermediación frente a los ingresos por alquiler y revalorización.
En bolsa y fondos, el rendimiento global incluye plusvalías y dividendos cobrados, deduciendo las comisiones de custodia y corretaje.
En proyectos empresariales, el ROI facilita la priorización de inversiones en equipamiento, marketing y expansión operativa.
Diferencias clave entre rentabilidad nominal y ganancia real
ROI Nominal: Refleja el crecimiento directo del dinero sin descontar la pérdida de poder adquisitivo por inflación.
ROI Anualizado: Convierte ganancias plurianuales en una tasa anual constante para comparar con depósitos o deuda pública.
Coste de oportunidad: Representa el rendimiento que se habría obtenido destinando los mismos fondos a un activo seguro.
Modelos de rentabilidad para una inversión base de 10.000 euros
La siguiente tabla resume los resultados financieros para una inversión de 10.000 euros en distintos periodos de tenencia:
| Inversión inicial | Valor final | Periodo | Beneficio neto | ROI total | ROI anualizado |
|---|---|---|---|---|---|
| 10.000 € | 12.500 € | 1 año | 2.500 € | + 25,00 % | + 25,00 % |
| 10.000 € | 15.000 € | 3 años | 5.000 € | + 50,00 % | + 14,47 % |
| 10.000 € | 20.000 € | 5 años | 10.000 € | + 100,00 % | + 14,87 % |
| 10.000 € | 30.000 € | 10 años | 20.000 € | + 200,00 % | + 11,61 % |
Estos cálculos reflejan cómo el crecimiento compuesto potencia el incremento del patrimonio cuando se mantiene una disciplina a largo plazo.
Preguntas frecuentes sobre el retorno de inversión
- ¿Cómo se calcula el ROI de una inversión?
- Se resta el coste total de la inversión del valor final obtenido; el beneficio neto resultante se divide entre el coste total y se multiplica por 100.
- ¿Qué diferencia existe entre el ROI y el ROI anualizado?
- El ROI refleja la ganancia total de todo el periodo, mientras que el ROI anualizado muestra el rendimiento compuesto promedio obtenido cada año.
- ¿Puede el retorno de inversión ser negativo?
- Sí, si el valor final de venta o liquidación es menor que los costes totales desembolsados, indicando una pérdida de capital.
- ¿Qué porcentaje se considera un buen ROI?
- Un buen ROI debe superar claramente la tasa de inflación para asegurar un crecimiento real del poder adquisitivo.
Fuentes y metodología financiera
Este modelo matemático se fundamenta en los estándares de valoración de inversiones y no sustituye al asesoramiento financiero regulado.
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) — Guías de rentabilidad e inversión
- Banco de España — Estadísticas y tipos de rendimiento del mercado
- CFA Society Spain — Criterios de evaluación de activos y rentabilidad
septiembre de 2026